个别村镇银行“取款难”事件新进展：河南4家村镇银行即日起开展线上客户资金信息登记工作

河南个别村镇银行取款难事件有了新的取款难进展。

6月20日，个别禹州新民生村镇银行、村镇村镇上蔡惠民村镇银行、银行银行柘城黄淮村镇银行、事件上客开封新东方村镇银行等4家河南村镇银行分别在其官网发布公告称，新进息登“按照金融管理部门要求，展河展线作我行从即日起开展线上客户资金信息登记工作。即日金信记工凡我行线上交易系统关闭后不能正常办理业务的起开客户均需登记，请完整、户资真实、取款难准确填写相关信息。个别”

《金融时报》记者发现，村镇村镇填写“客户信息登记表”需要先选择机构，银行银行包括前述4家村镇银行。事件上客除了要填写姓名、身份证号、电子账户号等个人基础信息外，还要填写交易时间、交易金额、产品名称、产品期限、产品年利率、交易渠道、已获取收益、获取收益方式、获取产品方式，以及是否存在通过其他渠道获取收益等详细的产品信息。

值得关注的是，该登记表显示的交易渠道选项，除了自营渠道之外，还包括口袋银行、滨海国金所、小米金融、度小满、新浪微博钱包等34家第三方渠道。

事件回顾

4月中下旬，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行等4家河南村镇银行出现取款难问题，引发关注。此后，金融管理部门高度重视，并责成派出机构密切配合地方党委政府和相关部门，迅速开展调查核实，积极稳妥处置。据了解，4家村镇银行股东——河南新财富集团，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金，涉嫌违法犯罪，公安机关已立案调查。

6月18日下午，许昌公安局在“平安许昌”公众号发布“警情通报”显示，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

许昌公安局还表示，该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。

同日，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明，相关资金情况正在排查。

河南银保监局、河南省地方金融监管局责成相关村镇银行紧紧依靠当地党委政府，积极配合公安机关侦办案件，做好资金信息登记和后续处置工作，依法保护金融消费者的合法权益。同时，提醒相关群众配合做好信息登记工作。

来源：金融时报